根据中央扫黑除恶专项斗争的决策部署，上海市青浦区人民法院（以下简称“上海青浦法院”）按照上海高院、区委工作安排，充分发挥审判职能作用，扎实有效推进扫黑除恶专项斗争工作，注重深挖细查，加强工作联动，形成依法打击扫黑除恶犯罪的强大合力。
近期，上海青浦法院依法对两起涉“套路贷”集团犯罪案件进行公开宣判，4名涉恶被告人被判处相应刑罚。
【案情回放】
2016年以来，熊某先后在上海市浦东新区、静安区以未经工商登记的君峰公司（化名）、信和公司（化名）从事私人放贷业务，他作为两家公司实际控制人，负责放贷业务。刘某、李某某、胡某某在这两家公司负责催收债务，刘某除了催收债务还参与放贷，3人按月领取固定工资并按催收金额抽取相应提成。
案例1
2017年1月19日，被害人张某至君峰公司向熊某实际借款2万元，被熊某诱骗签署金额为6万元的借据、收条。3月2日，张某至信和公司归还熊某1万元。同日，张某向被告人熊某借款3万元，被熊某诱骗签署了金额为18万元的借据、收条。3月19日，张某还款2,000元。因未能全部还款，3月28日，熊某指使刘某、李某某、胡某某持着两张借据等材料找到张某，将张某控制在车上，用剪刀戳刺张某大腿、并言语威胁张某，逼迫其还债。
案例2
2017年3月9日，熊某指使刘某等人以欠款3万元未还清及借条过期为由，找到被害人董某，以言语威胁和诱骗方式逼迫其签署金额为18万元的借据、收条等文书。3月下旬，熊某指使刘某等人向董某索债，在某小区内将被害人控制在车内，被害人还款2000元，熊某等人不满还款数额，使用电击棍电击被害人董某。
之后，熊某多次以相似的方式，诱骗、逼迫多名被害人签署翻倍借据，又以被害人逾期还款、未提供身份证等事由单方认定被害人违约，指使刘某等人采用暴力威胁方式向多名被害人索债。
【以案说法】
上海青浦法院经审理后认为，被告人熊某、刘某等人已组成较为严密和固定的犯罪组织，该犯罪组织成员固定、分工明确，且已连续实施“套路贷”犯罪，故认定为犯罪集团。
被告人熊某在犯罪集团中，起组织、指挥作用，系首要分子，应对集团所犯的全部罪行承担刑事责任。被告人刘某、李某某、胡某某起次要作用，系从犯，对所犯罪行承担相应的刑事责任。
被告人熊某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元；被告人刘某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人李某某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元；被告人胡某某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。四名被告人均表示认罪服法，案件现已生效。
延伸阅读
Q1：什么是“套路贷”？
“套路贷”是以非法占有为目的，假借贷款之名，通过虚增债务、签订阴阳合同、网签房产、虚假诉讼、胁迫逼债等方式，侵犯市民群众合法权益，是一种违法犯罪行为。
Q2：套路贷的五大特点？
◆ 包装成“民间借贷”
对外以“小额贷款公司”等名义招揽生意，但实质无金融资质，并以个人或单位名义与被害人签订借款合同，制造个人民间借贷假象。以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”（即签订高于实际借款金额的借贷合同）、“阴阳合同”以及房产抵押合同、房产转让委托书、房屋租赁合同等显然不利于被害人的各类合同，有的还要求借款人办理合同公证手续。
◆ 制造银行流水痕迹
将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成“银行流水与借款合同一致”的证据，但要求借款人只能保留实际借款金额，其余虚增款额还须交还。
◆ 单方面肆意认定违约
在签订“虚高借款合同”并制作银行走账流水后，通过“变相拒收还款”“借款人还背负其他高利贷”等方式和无理借口故意造成或单方面宣称借款人“违约”，并要求其偿还“虚高借款”，如借款人无法偿还虚高债务，便逼迫借款人以房产、车辆等财产抵债。
◆ 恶意垒高借款金额
在借款人无力偿还情况下，介绍其他假冒的“小额贷款公司”（或“扮演”其他公司）与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”。
◆ 软硬兼施“索债”
自行实施或雇佣社会闲散人员采取暴力手段（如非法拘禁、殴打等）或“软暴力”手段（如喷油漆、堵锁眼等）侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人及其近亲属施压；或提起民事诉讼，向法院主张所谓的“合法债权”，通过胜诉判决实现侵占借款人及其近亲属财产的目的。
Q3：套路贷与高利贷的区别？
【法辞典】
《中华人民共和国刑法》
第二百七十四条 敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……。
第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
……。
第九十七条 本法所称首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子。
第二十三条 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
……
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
（上海青浦法院 张晓敏 崔缤予）
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